Investeringsrendement van vastgoed berekenen
Investeringsrendement van vastgoed berekenen; hoe doe je dat?
Voor kleine beleggers kan investeren in vastgoed een aantrekkelijke manier zijn om vermogen op te bouwen. Maar om een slimme investering te doen, moet je weten wat je investering oplevert. Het berekenen van het rendement op vastgoed is essentieel om een goed geïnformeerde beslissing te nemen. In dit artikel leggen we in vijf eenvoudige stappen uit hoe je het investeringsrendement van vastgoed berekend en welke factoren van invloed zijn op de uiteindelijke winst.
Stap 1: Bruto huuropbrengst berekenen
De eerste stap in het berekenen van je rendement is het vaststellen van de bruto huuropbrengst. Dit is het totale bedrag dat je per jaar verwacht te ontvangen aan huur, voordat je rekening houdt met kosten zoals onderhoud of leegstand.
Wat is de bruto huuropbrengst?
Dit is simpelweg de huur die je in een jaar ontvangt van je huurders. Houd wel rekening met periodes van leegstand waarin het pand mogelijk niet verhuurd is.
Waarom is dit belangrijk?
Het geeft je een eerste indicatie van wat je investering aan huurinkomsten kan opleveren, zonder de kosten erbij te betrekken.
Voorbeeld:
Als je een pand verhuurt voor €12.000 per jaar, maar het staat twee maanden per jaar leeg, dan is je bruto huuropbrengst €10.000.
Stap 2: Netto huuropbrengst (Netto rendement) berekenen
Nadat je de bruto huuropbrengst hebt berekend, ga je naar de netto huuropbrengst, ook wel het netto rendement genoemd. Dit is het bedrag dat je daadwerkelijk overhoudt nadat je alle kosten hebt afgetrokken, zoals onderhoud, verzekeringen, belastingen en eventuele beheerkosten.
Wat is netto huuropbrengst?
De netto huuropbrengst is je werkelijke inkomsten na aftrek van alle uitgaven die bij het bezitten van vastgoed komen kijken.
Waarom is dit belangrijk?
Dit geeft een veel realistischer beeld van wat je vastgoed daadwerkelijk oplevert.
Voorbeeld:
Als je €10.000 per jaar aan huur ontvangt, maar €2.000 aan kosten hebt, dan is je netto huuropbrengst €8.000. Dit verschil kan een flinke impact hebben op je uiteindelijke rendement.
Stap 3: Totale rendement (Kapitaalwinst + huuropbrengst) berekenen
Naast de huuropbrengsten is het belangrijk om rekening te houden met de waardestijging van het vastgoed. Dit is de kapitaalwinst die je behaalt wanneer de waarde van het pand stijgt. Het totale rendement bestaat uit zowel de huuropbrengsten als de waardestijging van het pand.
Wat is kapitaalwinst?
Kapitaalwinst is de winst die je maakt wanneer je pand in waarde stijgt over de jaren.
Totaal rendement voor beleggers:
Voor langetermijnbeleggers is dit belangrijk, omdat vastgoed vaak over een langere periode in waarde stijgt, naast de constante inkomsten uit huur.
Voorbeeld:
Als je pand na vijf jaar €20.000 in waarde stijgt en je hebt in die tijd €8.000 per jaar aan netto huur ontvangen, dan is je totale rendement €60.000 (€20.000 + €40.000 aan huurinkomsten).
Stap 4: Cashflow berekenen
De cashflow is een ander cruciaal element in vastgoedbeleggingen. Dit is het bedrag dat je elke maand of elk jaar daadwerkelijk overhoudt na het betalen van alle kosten, inclusief hypotheeklasten. Een positieve cashflow betekent dat je meer inkomsten hebt dan uitgaven, wat zorgt voor stabiliteit en winstgevendheid.
Wat is cashflow?
De cashflow is het bedrag dat je overhoudt na aftrek van alle uitgaven, zoals onderhoud en je hypotheek.
Waarom is dit belangrijk?
Een positieve cashflow helpt je om de investering winstgevend te houden, zelfs als de vastgoedprijzen fluctueren.
Voorbeeld:
Als je maandelijks €1.000 aan huur ontvangt en je maandelijkse kosten, inclusief hypotheek, €800 zijn, heb je een positieve cashflow van €200 per maand.
Stap 5: Financiële hefboomwerking
Veel vastgoedbeleggers maken gebruik van een hypotheek om hun rendement te verhogen, een techniek die bekendstaat als financiële hefboomwerking. Door een deel van de investering te financieren met geleend geld, kun je een hoger rendement behalen op het geïnvesteerde eigen vermogen.
Wat is financiële hefboomwerking?
Het gebruik van geleend kapitaal om het rendement op je eigen vermogen te vergroten.
Voorbeeld:
Stel, je koopt een pand van €100.000 met een hypotheek van €80.000 en €20.000 eigen vermogen. Als je jaarlijks €8.000 netto huuropbrengst hebt, is je rendement op je eigen vermogen 40%, omdat je slechts €20.000 hebt geïnvesteerd.
Conclusie
Het berekenen van het rendement op vastgoed is essentieel om te bepalen of een investering de moeite waard is. Door deze stappen te volgen, krijg je een beter inzicht in hoe huuropbrengsten, kosten, waardestijging en cashflow je uiteindelijke rendement beïnvloeden. Vergeet daarbij niet om altijd rekening te houden met mogelijke risico’s zoals leegstand en onverwachte kosten.
Wil je meer weten over investeren in vastgoed of ben je op zoek naar investeringskansen? Bij Unity Units helpen we je graag verder! Neem gerust contact op met onze vaste verkooppartner Castanea Bedrijfsmakelaars via 035 – 646 00 50 of nieuwbouw@castanea.nl.